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銀監(jiān)發(fā)【2013】48號(hào)
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關(guān)于清理規(guī)范非融資性擔(dān)保公司的通知
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府：
近期，一些地區(qū)非融資性擔(dān)保公司數(shù)量激增、業(yè)務(wù)混亂等問題日益突出，大量非融資性擔(dān)保公司不經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)，甚至從事非法吸收存款、非法集資、非法理財(cái)、高利放貸等違法違規(guī)活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)事件和群體性事件頻發(fā)，對(duì)有關(guān)地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展造成嚴(yán)重影響。為切實(shí)規(guī)范市場(chǎng)秩序，維護(hù)金融與社會(huì)穩(wěn)定，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、開展集中清理。2013年12月至2014年8月底，各地區(qū)要對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)的非融資性擔(dān)保公司進(jìn)行一次集中清理規(guī)范，重點(diǎn)是以“擔(dān)保”名義進(jìn)行宣傳但不經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，防范其以“擔(dān)保”名義誤導(dǎo)、欺騙公眾和非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。對(duì)從事非法吸收存款、非法集資、非法理財(cái)、高利放貸等違法違規(guī)活動(dòng)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，要堅(jiān)決依法查處和取締。非融資性擔(dān)保公司應(yīng)按其實(shí)際從事的主營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)公司名稱予以規(guī)范，標(biāo)明其行業(yè)或經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)；專門經(jīng)營(yíng)工程履約擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保等業(yè)務(wù)的，應(yīng)在名稱中標(biāo)明“非融資性擔(dān)保”、“工程擔(dān)保”或主要經(jīng)營(yíng)的非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)種類。
二、強(qiáng)化管理措施。各地區(qū)要以本次清理規(guī)范工作為契機(jī)，強(qiáng)化對(duì)本地區(qū)非融資性擔(dān)保公司的管理，構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。要結(jié)合本地區(qū)實(shí)際，健全法規(guī)制度，明確管理部門。加快非融資性擔(dān)保公司誠信記錄建設(shè)，建立健全公司及從業(yè)人員信用檔案，探索實(shí)施非融資性擔(dān)保公司信用等級(jí)評(píng)價(jià)制度、黑名單制度和失信行為責(zé)任人行業(yè)禁入制度。進(jìn)一步提高行業(yè)透明度，充分發(fā)揮社會(huì)輿論等外部監(jiān)督作用。
三、嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線。各地區(qū)要堅(jiān)持底線思維，既要高度警惕非融資性擔(dān)保公司無序發(fā)展可能造成的風(fēng)險(xiǎn)，也要切實(shí)防范清理規(guī)范和完善管理過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置工作，制定完善應(yīng)急預(yù)案，確保不發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。重大情況請(qǐng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議（辦公室設(shè)在銀監(jiān)會(huì)，以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)席會(huì)議”）通報(bào)。
各地區(qū)要高度重視非融資性擔(dān)保公司清理規(guī)范和強(qiáng)化管理有關(guān)工作，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確分工，落實(shí)責(zé)任，務(wù)求實(shí)效。2014年9月30日前，各地區(qū)要將清理規(guī)范情況報(bào)告送聯(lián)席會(huì)議，由聯(lián)席會(huì)議匯總后報(bào)國務(wù)院。
銀監(jiān)會(huì) 發(fā)展改革委 工業(yè)和信息化部 財(cái)政部 商務(wù)部 人民銀行 工商總局 法制辦
2013年12月21日
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